Notre approche

Les préambules à toute souscription d’une assurance de personne ou élaboration d’une stratégie patrimoniale sont :

Le Bilan Social

Il met en avant la situation financière de votre famille en fonction des aléas de la vie que sont le décès, l’arrêt de travail temporaire pour maladie et l’arrêt de travail définitif pour invalidité.

Le Bilan Patrimonial

Il permet de mettre en avant la photographie à un instant précis de votre situation patrimoniale. Après analyse de cette photographie, nous établirons, main dans la main, une stratégie patrimoniale gagnante. Cette stratégie sera la vôtre et ne ressemblera pas à celle d’un autre puisque vous êtes unique.

L'analyse de votre profil

Parce que derrière chaque investissement il y a un risque différent, il est primordial de connaitre vos connaissances financières et surtout votre comportement face au risque.

Comment faisons-nous la différence ?

Tout d’abord en étant affilié au groupe AXA qui, avec son système de rémunération, nous permet d’être neutre dans le choix de la solution.

Grâce à notre statut d’indépendant nous pouvons faire un choix de conviction. Nous n’avons pas de hiérarchie qui nous impose de vendre une solution plutôt qu’une autre. C’est probablement le point le plus important.

Toujours grâce à AXA qui bénéficie d’une puissance de négociation importante avec les grandes sociétés de gestion de fonds, de SCPI ainsi que les promoteurs immobiliers. AXA réalise un choix très sélectif afin de nous permettre de proposer à nos clients, le meilleur de ce qui se fait sur le marché.

Ensuite il y a la philosophie de notre cabinet : traiter l’ensemble de nos clients comme s’ils faisaient partie de notre famille.